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下半年经济工作已确定,下半年楼市投资该怎样?

2020-08-03  来源:海居网170

7月30日,中央政治局召开会议。

根据新华社的通稿,这次会议的重点是分析研究了当前的经济形势,部署下半年的经济工作。

第一,外部环境恶化/疫情防控/经济结构升级,都将是中长期需要面对的问题。会议指出:

当前经济形势仍然复杂严峻,不稳定性不确定性较大,我们遇到的很多问题是中长期的,必须从持久战的角度加以认识,加快形成以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局,建立疫情防控和经济社会发展工作中长期协调机制,坚持结构调整的战略方向,更多依靠科技创新,完善宏观调控跨周期设计和调节,实现稳增长和防风险长期均衡。

解读:从这一段文字上看,说到当前经济形势面临的问题是中长期的,我们的理解是三件事:外部经济环境的恶化是长期的,疫情防控是长期的,经济结构升级也将是长期的。

所以需要从三个方面入手来解决,第一是打造经济内循环,第二是建立疫情防控和经济社会发展的长期协调机制,第三是要更多依靠科技创新,实现经济结构的调整。

最后提到要实现稳增长和防风险的长期均衡,稳增长放在防风险的前面,也就是说,下半年稳增长要比防风险的等级要高,信贷和债务还可以适当增长,杠杆也应该可以再加一点。

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第二,更加积极的财政政策和更加灵活适度的货币政策都不会变,下半年还要持续宽松一段时间。

会议指出:

要确保宏观政策落地见效。财政政策要更加积极有为、注重实效。要保障重大项目建设资金,注重质量和效益。货币政策要更加灵活适度、精准导向。要保持货币供应量和社会融资规模合理增长,推动综合融资成本明显下降。要确保新增融资重点流向制造业、中小微企业。宏观经济政策要加强协调配合,促进财政、货币政策同就业、产业、区域等政策形成集成效应。

解读:近期市场有传闻说货币政策可能要转向,上半年宽松的货币政策可能要退出。从今天的会议通稿看,积极的财政政策和更加灵活适度的货币政策,都不会退出和转向,而是更加强调“要确保宏观政策落地见效”。

同时要保持货币供应量和社融合理增长,推动融资成本明显下降,这都是比较积极的货币政策导向,所以下半年信贷还是会比较宽松的,这个没有问题。

第三,消费+基建+房地产,是下半年“六稳”的核心支撑。

会议指出:

要持续扩大国内需求,克服疫情影响,扩大最终消费,为居民消费升级创造条件。

要着眼长远,积极扩大有效投资,鼓励社会资本参与。

要加快新型基础设施建设,深入推进重大区域发展战略,加快国家重大战略项目实施步伐。

要以新型城镇化带动投资和消费需求,推动城市群、都市圈一体化发展体制机制创新。

要推进资本市场基础制度建设,依法从严打击证券违法活动,促进资本市场平稳健康发展。

要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位,促进房地产市场平稳健康发展。

解读:这段文字相对比较长,讲的内容也比较多,我们可以逐一分析。

第一点,首先讲消费。因为消费是下半年最有可能出现高增长的“发动机”,上半年由于疫情的冲击,再加上二次疫情的反复,消费影响非常大。

所以下半年针对消费,重点是“为居民消费升级创造条件”,我们认为就是要尽可能开放各种消费场合,实现消费的正常化。

下半年只要疫情防控得好,消费增速一定是非常高,所以下半年的经济增速一定会有一个大的突破。

第二个讲的是投资。要加快新基建的建设,加快国家级项目的实施,同时要以新型城镇化带动投资。

如果按照这个提法,下半年包括雄安新区、北京城市副中心、临空经济区等新型城镇化和国家重点工程,建设肯定要加快。

在这个关键节点,国家级基建肯定要做直升机了。

第三个讲的是要推动城市群和都市圈的一体化发展创新机制。这个提法很有高度,城市群的发展不仅仅是交通设施、城市公共服务的共享共建。

还有一体化发展的创新机制,我们的理解是要形成一个统一的生产要素自由流动市场,比如人员的可自由流动机制,职称社保纳税的相互认同,要形成一个打破行政障碍的内部统一市场。

未来的城市群发展,肯定是朝着越来越像一个“市”的方向发展,才能形成了一个真正的统一要素市场,从这一点上讲,粤港澳大湾区可能会走在最前面,京津冀要想真正打破行政区划障碍,难度还是非常大的。

第四就是要“从严打击证券违法行动”,这个就非常明确了,股票市场要“慢牛”,而不是“疯牛”,违规炒股,非法操作是要“坐牢”的。

所以下半年的股市肯定不会再有疯牛行情了,企图短期挣大钱的机会越来越少,股市价值重回基本面趋势不可阻挡,还是少玩一点好。

第五讲的是楼市。楼市的提法略有变化,只是坚持了“房住不炒”,但是没有提及“不再是短期刺激经济手段”的说法,而是用“促进房地产市场平稳健康发展”来代替。

房地产投资在上半年稳经济中的作用是巨大的,所以对于楼市来说,最关键的是“平稳发展”,要继续发挥楼市在稳增长中的作用。

所以楼市不会死,自己住该买就去买,后面还要平稳发展。

总体来说,7月份的这次重要会议,其核心是要推动稳增长政策在下半年快速落地实施,尽可能实现十三五规划目标。

所以积极的财政财政和灵活适度的货币政策不会变,大基建要加速,国家级工程建设要加快,城市群一体化进程会有新突破,股市资金盘会变小,楼市会平稳向前发展。

所以针对下半年的投资,我们的建议是:

第一,下半年是“资本市场的基础制度建设”期,所以股市的波动在所难免,要小心谨慎,尽可能减少股市投入。

第二,大基建题材和新基建题材,依然是下半年的重要看点,值得关注。

第三,国债、黄金等避险资产还可以吃进,地方债及企业债的投资有多远跑多远,银行理财的风险还会加剧。

第四,随着城市群一体化红利的逐渐释放,重点城市群的中小城市楼市价值会越来越高,建议持续吃进持有。比如京津冀地区的廊坊,长三角地区的嘉善,粤港澳地区的中山、惠州、珠海等,都可以吃进。

第五,美元还可以换。


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